- Сообщения
- 580
- Реакции
- 441
Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает новую платформу для контроля подозрительных операций физических лиц. Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля сообщил, что система позволит обмениваться данными между кредитными организациями для борьбы с дропами — лицами, предоставляющими свои банковские карты для теневых расчетов.
По словам Шабли, дропы используются для обслуживания запрещенных онлайн-казино, криптообменников, пиратских сайтов и наркошопов. За последние годы около 10 миллионов граждан РФ совершали переводы на такие карты. Большинство из них не являются преступниками: кто-то покупает криптовалюту, кто-то делает ставки в казино. Тем не менее, масштаб проблемы впечатляет.
На сегодняшний день ЦБ располагает данными примерно о 700 тысячах дропов, вовлеченных в сомнительные операции. Новая платформа позволит банкам объединить усилия для блокировки таких клиентов, запрета открытия счетов и передачи информации в правоохранительные органы при необходимости.
С 2021 года операции с криптообменниками считаются ЦБ РФ подозрительными, что требует от банков тщательного мониторинга. За 2024 год объем высокорисковых P2P-операций в банковском секторе снизился в 2,8 раза по сравнению с прошлым годом.
Точные сроки запуска платформы пока неизвестны, но её появление станет серьёзным препятствием для использования теневых схем. Система будет отслеживать подозрительные операции, блокировать дропов и ограничивать их доступ к новым финансовым инструментам.
